Os
Fiagros (Fundos de Investimento nas Cadeias Produtivas do Agronegócio) estão se tornando uma das opções preferidas dos investidores brasileiros, principalmente daqueles que já são adeptos dos fundos imobiliários (FIIs). Com a promessa de
rendimentos mensais isentos de Imposto de Renda, esses fundos têm ganhado tração, refletindo uma demanda crescente por investimentos rentáveis e fiscalmente eficientes.
Em 2024, o saldo investido em Fiagros chegou a impressionantes R$ 41,96 bilhões, registrando um crescimento de 124% em apenas 12 meses. Para os investidores que buscam altos dividend yields, os Fiagros apresentam um excelente equilíbrio entre retorno e segurança, especialmente em um cenário onde os juros compostos voltaram a ganhar força na renda fixa brasileira.
Neste artigo, vamos explorar como o Fiagro rende 1,5% ao mês em dividendos, listar os melhores Fiagros do mercado e destacar as vantagens e desvantagens dessa modalidade de investimento. Prepare-se para descobrir oportunidades incríveis que podem mudar o rumo da sua carteira!
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Fiagro rende 1,5% ao mês: como funciona?
Os Fiagros são fundos que investem diretamente no setor do agronegócio, por meio de ativos como Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRAs), letras de crédito ou imóveis rurais. Esses fundos oferecem uma oportunidade única para investidores participarem do setor mais produtivo e exportador do Brasil, com o benefício de rendimento mensal isento de IR.
O destaque para os Fiagros em 2024 está no fato de que muitos deles apresentaram dividend yields superiores a 1% ao mês, como é o caso do Vectis Datagro Crédito Agronegócio (VCRA11), que alcançou impressionantes 1,47% em novembro. Isso significa que, ao investir nesses fundos, você pode obter retornos significativos sem a preocupação de deduções fiscais sobre seus dividendos.
Outro ponto forte é que grande parte das carteiras de Fiagros é indexada ao CDI (Certificado de Depósito Interbancário), permitindo que esses fundos se beneficiem diretamente dos altos juros compostos da economia brasileira.
Por que os Fiagros são tão atraentes?
Investidores têm se interessado cada vez mais pelos Fiagros, e não é por acaso. Aqui estão os principais motivos para essa popularidade crescente:
Dividendos Isentos de IR: Uma das maiores vantagens dos Fiagros é a isenção de imposto de renda sobre os dividendos, o que aumenta consideravelmente a rentabilidade líquida.
Alta Rentabilidade Mensal: Com yields que frequentemente ultrapassam 1% ao mês, os Fiagros competem de igual para igual com outras opções populares, como fundos imobiliários e títulos de renda fixa.
Setor Resiliente: O agronegócio é um dos setores mais robustos da economia brasileira, oferecendo estabilidade e segurança aos investidores.
Diversificação: Os Fiagros permitem que investidores diversifiquem suas carteiras, adicionando um ativo que combina características de renda fixa e renda variável.
Acessibilidade: É possível começar a investir em Fiagros com valores acessíveis, o que democratiza o acesso ao setor.
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Lista dos 7 Fiagros mais rentáveis em 2024
O banco BTG Pactual divulgou recentemente um relatório destacando os Fiagros com os maiores dividend yields do mercado. Confira os destaques:
BTG Pactual Crédito Agrícola Fiagro (BTAG11)
- Dividendo mensal: R$ 1,15 por cota
- Dividend Yield Mensal: 1,44%
- Dividend Yield Anual: 17,25%
Galápagos Recebíveis do Agronegócio (GCRA11)
- Dividendo mensal: R$ 0,60 por cota
- Dividend Yield Mensal: 1,36%
- Dividend Yield Anual: 16,36%
Kinea Crédito Agro Fiagro (KNCA11)
- Dividendo mensal: R$ 1,02 por cota
- Dividend Yield Mensal: 1,11%
- Dividend Yield Anual: 13,29%
Itaú Asset Rural Fiagro (RURA11)
- Dividendo mensal: R$ 0,06 por cota
- Dividend Yield Mensal: 0,76%
- Dividend Yield Anual: 9,10%
FI nas Cadeias Produtivas Agroindustriais (RZAG11)
- Dividendo mensal: R$ 0,11 por cota
- Dividend Yield Mensal: 1,37%
- Dividend Yield Anual: 16,46%
Vectis Datagro Crédito Agronegócio (VCRA11)
- Dividendo mensal: R$ 1,00 por cota
- Dividend Yield Mensal: 1,47%
- Dividend Yield Anual: 17,67%
Valora CRA (VGIA11)
- Dividendo mensal: R$ 0,11 por cota
- Dividend Yield Mensal: 1,36%
- Dividend Yield Anual: 16,32%
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Vantagens dos Fiagros para investidores
Os Fiagros oferecem uma série de benefícios que os tornam extremamente atrativos:
- Rentabilidade acima da média: Com yields superiores a muitos fundos imobiliários, os Fiagros são uma excelente opção para quem busca retornos consistentes.
- Proteção contra inflação: Por serem indexados ao CDI, eles acompanham a alta dos juros, oferecendo proteção em momentos de inflação elevada.
- Setor em crescimento: O agronegócio é um dos motores da economia brasileira, garantindo solidez para os ativos dos Fiagros.
- Flexibilidade: Permitem investir tanto em imóveis rurais quanto em ativos financeiros do agronegócio.
- Benefício fiscal: Dividendos isentos de imposto de renda aumentam o rendimento líquido.
Desvantagens e riscos dos Fiagros
Apesar de suas inúmeras vantagens, os Fiagros também possuem alguns desafios e riscos que merecem atenção:
- Risco de crédito: Como os Fiagros investem em CRAs e outros títulos, existe o risco de inadimplência por parte dos emissores.
- Baixa liquidez: Alguns Fiagros podem ter menor liquidez na bolsa, dificultando a venda rápida de cotas.
- Exposição ao setor agrícola: Embora o agronegócio seja robusto, ele está sujeito a fatores externos, como condições climáticas adversas e flutuações nos preços das commodities.
- Oscilação de mercado: Assim como outros fundos, os preços das cotas dos Fiagros podem variar, gerando volatilidade no curto prazo.
Como escolher o melhor Fiagro para investir?
Ao investir em Fiagros, é essencial considerar alguns critérios importantes para garantir uma decisão alinhada aos seus objetivos:
- Dividend Yield: Avalie os Fiagros que oferecem os melhores retornos mensais e anuais.
- Preço sobre Valor Patrimonial (P/VPA): Prefira fundos com P/VPA abaixo de 1, pois isso indica que as cotas estão sendo negociadas abaixo do valor justo.
- Liquidez: Certifique-se de que o fundo escolhido possui volume de negociação suficiente na bolsa.
- Gestão: Escolha fundos geridos por administradoras renomadas, com histórico de boas decisões.
- Diversificação: Opte por Fiagros que investem em diferentes tipos de ativos e regiões agrícolas.
Vale a pena investir em Fiagros em 2024?
Com o crescimento exponencial do saldo aplicado em Fiagros e a atratividade dos rendimentos isentos de IR, essa modalidade se consolida como uma excelente oportunidade para investidores que buscam renda passiva e diversificação de carteira. No entanto, é crucial fazer uma análise detalhada de cada fundo e compreender os riscos associados antes de tomar uma decisão.
Conclusão
Os Fiagros, com seu forte apelo de rendimentos mensais isentos de IR, estão se posicionando como uma das melhores opções de investimento em 2024. Com dividend yields que superam 1% ao mês, eles oferecem uma combinação única de alta rentabilidade, proteção contra a inflação e diversificação.
Entretanto, como em qualquer investimento, é importante estar ciente dos riscos e alinhar suas escolhas aos seus objetivos financeiros. Avalie as opções, diversifique sua carteira e aproveite o que os Fiagros têm a oferecer. Não deixe de acompanhar o mercado e contar com a orientação de especialistas
