55 FIIs que Pagam Dividendos Acima de 11,25% ao Ano com a Selic em Alta

Para quem busca diversificação e bons rendimentos no mercado financeiro, investir em Fundos Imobiliários (FIIs) pode ser uma excelente alternativa. Com a Selic em 11,25% e o CDI acompanhando de perto, vários FIIs estão oferecendo dividendos acima da taxa básica de juros. Esse cenário está atraindo investidores em busca de rendimento maior que a renda fixa tradicional. A lista de 55 FIIs que pagam dividendos acima de 11,25% ao ano pode ser o diferencial para quem quer rentabilidade em um cenário de juros elevados. Mas quais são esses fundos e como aproveitar ao máximo o retorno oferecido? Neste artigo, exploraremos detalhadamente os FIIs que estão se destacando, os impactos das taxas de juros e como escolher os melhores para uma carteira equilibrada e lucrativa. Vamos começar?

55 FIIs que Pagam Dividendos Acima de 11,25%

Para os investidores que buscam retornos atrativos, a lista de 55 FIIs que pagam dividendos acima de 11,25% oferece uma visão clara das oportunidades. Destacando-se no topo da lista, temos o HGPO11, que apresentou uma taxa de retorno impressionante de 56,44% nos últimos 12 meses. Outros FIIs como HTMX11 e CACR11 também entregaram dividend yields superiores ao CDI, com 16,84% e 15,80%, respectivamente.

Cada um desses FIIs oferece oportunidades únicas, mas vale lembrar que, ao avaliar um fundo imobiliário, é essencial analisar não apenas o dividend yield, mas também o desempenho total do ativo, sua valorização e desvalorização ao longo do período, e a resiliência na distribuição de proventos.

Impacto da Alta da Selic nos Fundos Imobiliários

O aumento da taxa de juros tem um impacto significativo nos FIIs, afetando tanto os preços das cotas quanto os dividendos distribuídos. Segundo especialistas, quando a Selic sobe, o custo de oportunidade em relação aos ativos de renda fixa aumenta. Com isso, muitos investidores tendem a migrar seus recursos para essas aplicações, o que pode pressionar os preços dos FIIs. Isso é especialmente relevante para FIIs de tijolo alavancados, que usam dívidas em sua estrutura e, consequentemente, podem enfrentar custos de financiamento mais altos, reduzindo a rentabilidade e os dividendos.

Entretanto, nem todos os FIIs são impactados de maneira uniforme. Os FIIs de papel, por exemplo, possuem uma estrutura que, muitas vezes, está atrelada ao CDI. Assim, esses fundos tendem a se beneficiar em cenários de alta de juros, oferecendo dividendos mais altos conforme a taxa sobe.

Vantagens dos FIIs que Pagam Dividendos Acima do CDI

Os FIIs que pagam dividendos acima do CDI oferecem diversas vantagens para os investidores que buscam melhores retornos:

1. Rendimentos Regulares e Atrativos – A maioria desses fundos paga dividendos mensalmente, o que proporciona uma renda passiva constante, ideal para investidores que desejam retornos recorrentes.
2. Isenção de IR sobre Dividendos – Os rendimentos distribuídos por FIIs são isentos de Imposto de Renda para pessoas físicas, aumentando o retorno líquido para o investidor.
3. Diversificação de Ativos e Segmentos – FIIs permitem exposição a diferentes setores imobiliários (logística, comercial, residencial), oferecendo maior segurança e diluição de risco.
4. Proteção Contra Inflação – A maior parte dos contratos de locação dos FIIs possui cláusulas de reajuste com base em índices de inflação, oferecendo proteção natural contra a perda de poder de compra.

Desvantagens dos FIIs com Dividendos Acima do CDI

Apesar das vantagens, existem também alguns pontos negativos nos FIIs que pagam dividendos acima do CDI:

1. Volatilidade e Risco de Mercado – A cotação das cotas pode variar significativamente, especialmente em cenários de alta de juros, o que pode levar a uma desvalorização no capital investido.
2. Impacto de Juros Altos em FIIs Alavancados – Como mencionado, os FIIs de tijolo que utilizam alavancagem em sua estrutura podem sofrer com o aumento dos juros, impactando sua capacidade de distribuir dividendos.
3. Dependência do Mercado Imobiliário – FIIs estão diretamente ligados ao setor imobiliário. Qualquer crise ou retração no mercado pode afetar a valorização e o rendimento desses fundos.

Como Escolher os Melhores FIIs Pagadores de Dividendos

Escolher FIIs que ofereçam uma distribuição de rendimentos recorrente e resiliente é essencial. Veja algumas dicas para selecionar os melhores:

• Diversificação de Inquilinos e Ativos: FIIs com uma base diversificada de ativos e inquilinos tendem a ser mais resilientes, diminuindo os riscos de inadimplência.
• Atenção ao Cronograma de Vencimento de Contratos: Fundos com contratos longos e cláusulas revisionais oferecem mais estabilidade nos rendimentos.
• Gestão Transparente: Busque gestoras que forneçam informações detalhadas sobre seus ativos, facilitando a análise e tomada de decisão do investidor.

Os FIIs de Tijolo vs. FIIs de Papel – Quais São Mais Resilientes?

Entender a diferença entre FIIs de tijolo e FIIs de papel é fundamental para quem deseja investir com segurança. Os FIIs de tijolo investem diretamente em imóveis físicos, como shoppings, galpões logísticos e prédios comerciais. Esses fundos tendem a oferecer uma certa estabilidade no longo prazo, mas podem ser impactados por períodos de alta de juros, especialmente se usarem alavancagem.

Já os FIIs de papel investem em títulos imobiliários, como CRIs (Certificados de Recebíveis Imobiliários), que possuem indexação ao CDI. Portanto, os FIIs de papel tendem a se beneficiar diretamente com o aumento dos juros, oferecendo dividendos maiores. Em cenários de alta de juros, eles podem ser uma excelente opção para balancear a carteira de investimentos.

Conheça a Lista Completa dos 55 FIIs com Dividend Yield Acima do CDI

Aqui está a lista completa dos 55 FIIs que pagam dividendos acima do CDI, com destaque para os maiores rendimentos:

Nº	Código	Dividend Yield 12 meses (%)	Valorização Total 12 meses (%)
1	HGPO11	56,44	22,67
2	HTMX11	16,84	29,06
3	CACR11	15,80	14,26
4	AIEC11	15,42	-5,82
5	MFII11	15,27	22,84
6	RZAK11	14,95	6,61
7	DEVA11	14,85	-9,88
8	RZAT11	14,67	18,61
9	URPR11	14,50	-10,60
10	VSLH11	14,16	12,88
11	KIVO11	14,16	0,54
12	HABT11	13,99	5,05
13	BCRI11	13,71	7,84
14	ARRI11	13,71	12,25
15	CYCR11	13,34	4,20
16	VGIR11	13,21	14,96
17	KNHY11	13,02	15,01
18	HSAF11	12,90	8,06
19	MANA11	12,88	1,37
20	TGAR11	12,85	-6,21
21	RBRX11	12,73	5,92
22	TVRI11	12,70	15,63
23	PORD11	12,58	1,65
24	KNUQ11	12,56	14,83
25	WHGR11	12,49	2,31
26	SNFF11	12,41	6,55
27	MCHY11	12,33	-10,07
28	SPXS11	12,33	13,74
29	VCJR11	12,24	7,74
30	CVBI11	12,15	5,81
31	AFHI11	12,11	12,19
32	VGHF11	11,96	-4,38
33	XPCI11	11,92	5,59
34	RECR11	11,89	0,33
35	KCRE11	11,86	4,93
36	GTWR11	11,79	4,25
37	HCTR11	11,78	-15,80
38	KNCR11	11,77	15,25
39	RBRY11	11,70	5,56
40	VGIP11	11,67	5,21
41	OUJP11	11,63	-4,39
42	SNCI11	11,55	1,21
43	BPML11	11,54	3,55
44	IRDM11	11,53	-3,29
45	CLIN11	11,52	2,50
46	JSAF11	11,50	-8,31
47	ZAVI11	11,49	-5,36
48	BARI11	11,49	1,97
49	TEPP11	11,48	4,64
50	VRTA11	11,44	4,11
51	BTCI11	11,42	5,71
52	KNSC11	11,30	10,11
53	HGCR11	11,24	4,60
54	GARE11	11,20	9,72
55	RZTR11	11,18	-4,85

Esses fundos oferecem um excelente potencial de retorno para quem está buscando alternativas mais rentáveis em comparação à renda fixa.

Conclusão: Vale a Pena Investir em FIIs com Dividendos Acima do CDI?

Com a taxa Selic elevada, os FIIs que pagam dividendos acima do CDI surgem como uma opção de investimento interessante para quem deseja retornos consistentes. No entanto, é fundamental entender que esses investimentos não são isentos de riscos e requerem uma análise detalhada. A diversificação entre FIIs de tijolo e FIIs de papel pode ser uma boa estratégia para equilibrar risco e retorno em diferentes cenários econômicos.

No final, o mais importante é que o investidor tenha clareza sobre seu perfil e objetivos financeiros. Se a ideia é obter uma renda passiva atrativa, os FIIs podem ser a solução ideal. Avalie as gestoras, a diversificação dos ativos, e mantenha-se informado sobre o mercado imobiliário. Assim, será possível aproveitar ao máximo as oportunidades oferecidas pelos FIIs no cenário atual.